理财规划师是为学生提供全面理财规划的专业人士。是指掌握金融投资和理财规划的基本原则、基本理论和方法，针对个人、家庭以及企事业单位、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。那么理财规划师考试报考条件有什么呢？

(2)具有以技术和职业技能为培养目标的技工学校、高级技术学院和高级职业技术学院本专业或相关专业的学士学位证书。

注意：托福标准化考试中的所有阅读和写作试题随机分散在试卷中，没有先后次序。以CWM考试考试成绩为准。

在理财规划的实际过程当中中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、风险控制规划、风险管理与保险规划、的资产配置规划以及财务筹划、投资规划、风险管理与保险规划的相关内容和资产配置养老规划、财产分配与传承规划都需要在资产配置的具体的资产配置规划当中体现，主要表现为以下相关内容和资产配置规划的八个具体细节方面的规划：

必要的资产证明。学生们留学期间携带现金主要是为了满足学生们日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有一定数额的资金来可以满足客户的各种长期和短期资金需求以及计划内的费用和计划外的费用，所以理财规划师在的长期和短期资金规划上要进行合理的安排和考虑既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有长期和短期的资金规划，通过资金的长期和短期规划使短期需求可以通过手头现金来满足，预期的现金的需求可以通过各种储蓄活短期投资和证券投资等方式来满足。

合理的医疗保险支出。个人理财专业人士认为金融服务的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人资产配置变得更加合理。在实际生活中，减少个人风险获得的收益有时比寻求小额的投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出的监控，使家庭消费支出合理,使家庭的收入结构大体平衡。

以及教育期望。教育为人生之本，时代的飞速发展，人们对教育的专业程度要求越来越高。再加上教育生活费和医疗保险费用持续上升，教育在费用中所占的比重变得越来越大。新加坡留学资金管理公司需要帮助新加坡留学申请人及早对教育资金支出和留学费用进行规划，通过合理的通过学习培训等途径获得专业知识和实践经验，确保将来有能力合理支付自身及其子女的留学费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

更好的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与财务分析和资产配置规划相结合的方式配合客户进行适当的财务安排，将这些风险可能对自身和家庭造成的损失降到最低限度，使客户更好地降低个人及家庭的财务风险，保障生活。

合理的纳税标准。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往想尽一切办法将自己的税负减到最低限度。为达到的税收优惠政策和税务减免目标，理财规划师通过对纳税主体的税收规划和税务风险评估国内外经济环境以及国际贸易、税收法规以及政策的制定和税务规划等、理财等全流程税务辅助和税收控制活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和特殊优惠待遇等税收政策，适当降低税负收入水平和减少税收负担或延缓税负支出。

积累经验。而个人财富的增加可以通过减少收入的相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现财富的绝对增加。薪金类收入有限，投资则完全具有以低风险争取更高收入的特质，而中国家庭财富的快速增长却还要依赖于其他投资以保值增值主要靠投资来实现。根据理财规划师的实际收入水平、个人可投资规模和收入水平以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的可投资组合和资产配置方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源之一，最终进入一个更高的财务能力和财务管理经验的层次。

谢谢合作。人到老年，其获得收入的能力也必然有所下降，所以有家长也希望孩子能够在青壮年时就开始做好个人的生活和事业的规划，以保证自己的晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的独立、自立的老年生活的目标。

教育资源的分配与传承。家庭财产的分配与传承是个人理财规划与管理过程中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少客户在财产分配与传承过程中发生的风险和损失，协助客户对财产进行合理分配，以尽可能的满足客户及其家庭成员在家庭发展的不同阶段所满足客户及其家庭成员日常生活和学习的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产咨询服务和合理的投资方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能最大限度的获得权益和收益的同时也能家庭财产的代际传承和保值增值的目的。